AML-KYC Policy

Inleiding en doel

Spinmills Casino heeft veel problemen met mensen die geld verplaatsen en geven aan terroristen. We volgen de Nederlandse en EU-regels om ons online casino veilig en open te houden. Dit antiwitwasbeleid (AML) en Know Your Customer (KYC) legt uit hoe we dat doen. We hanteren de hoogste juridische en morele normen door ervoor te zorgen dat deelnemers zijn wie ze zeggen dat ze zijn, potentiële gevaren in de gaten te houden en vreemd gedrag te melden.

Wettelijk kader

1. Spinmills Casino opereert onder strikte wet- en regelgeving die is ontworpen om financiële criminaliteit te bestrijden. Belangrijke wettelijke kaders zijn onder andere:

2. Antiwitwaswetgeving Nederland: Wwft. We volgen de Wwft strikt op. Consistente wijzigingen in de Wwft brengen de Nederlandse wetgeving in lijn met de anti-witwasregels van de FATF en de EU. Vanwege deze regel moeten we potentiële klanten grondig beoordelen, financiële transacties bijhouden en vragen oproepende activiteiten melden.

3. Ons bedrijf mag casino’s exploiteren in de EU, dus we moeten ons houden aan de 5e en 6e AML-richtlijn. De Europese wetgeving tegen witwassen wordt versterkt door de vereisten voor risicogebaseerde due diligence, administratie en nauwkeurige rapportage voor klanten. Spin mills moet haar bedrijfsvoering veranderen door de EU-regels en nieuwste EU-normen.

4. Wet Kansspelen op afstand (KOA) en KSA: Volgens de Wet Kansspelen op afstand (KOA) ontvangt Spin Mills vergunningen en wordt het gereguleerd door de Nederlandse Kansspelautoriteit (KSA). Dankzij de KSA voldoen we aan alle vereisten voor kansspelen, waaronder de AML/KYC-vereisten. We hanteren grondige interne controles, monitoren continu transacties en voeren grondig cliëntenonderzoek uit om witwassen te voorkomen.

De Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland) is een partner van Spinmills. De FIU-Nederland ontvangt meldingen van verdachte of onregelmatige transacties ter ondersteuning van de strijd tegen witwassen. De FIU werkt samen met de politie bij aanvullend onderzoek en is de primaire ontvanger van onze meldingen.

Klant Identificatie en -verificatie

Identiteitsverificatie voor alle klanten is cruciaal voor ons AML/KYC-programma. Een automatisch systeem controleert de gegevens van Spinmills-rekeninghouders. Wanneer u zich registreert, controleert ons systeem snel of uw identiteitsbewijs geldig is. Om veiligheidsredenen accepteren we alleen door de overheid uitgegeven identiteitsbewijzen, zoals paspoorten en nationale identiteitskaarten. Deze identiteitsbewijzen zijn acceptabel in de EU en Nederland. Een automatisch systeem analyseert de identiteitsbewijzen met uw gegevens om de authenticiteit ervan te verifiëren en uw naam, geboortedatum en foto te vergelijken.

Deze fase van consumenten identificatie heeft vele toepassingen. Alle spelers moeten legaal zijn, hun echte naam gebruiken en we moeten weten wie ze zijn. Dit helpt misbruik en fraude van accounts te voorkomen. Ons compliance team controleert de documenten handmatig en vraagt om extra bewijs als de automatische technologie ze niet kan valideren of als er onduidelijkheden zijn. Spelers van wie de identiteit verificatie mislukt vanwege gebrekkige documenten of omdat ze jonger zijn dan 18 jaar, kunnen geen geld storten of spelen totdat de problemen zijn opgelost. Spinmills volgen de wettelijke KYC-regels om de identificatie vanaf het begin te valideren en zo de veiligheid van de community te garanderen tijdens het gokken.

Risicogebaseerde aanpak en monitoring

Als het gaat om anti-witwaspraktijken (AML), hanteert Spinmills een risicogebaseerde strategie. Dit betekent dat we elke klant en zijn of haar activiteiten individueel analyseren om hun risicoprofiel te bepalen. We evolueren voortdurend verschillende risicocriteria, omdat geen twee spelers of transacties hetzelfde zijn; sommige vormen mogelijk een groter risico op witwassen dan andere. Het thuisland van de speler, het gestorte of opgenomen bedrag, de frequentie van transacties en andere verdachte activiteiten op de rekening zijn allemaal voorbeelden van dergelijke factoren. Een voorbeeld van een trend die extra aandacht verdient, is een patroon van extreem grote stortingen of snelle, hoogwaardige weddenschappen. Evenzo beschouwen we een klant als een hoger risico en nemen we extra voorzorgsmaatregelen als blijkt dat hij/zij een politiek prominente persoon (PEP) is of afkomstig is uit een land zonder adequate antiwitwas maatregelen.

Om deze strategie in de praktijk te brengen, maken we gebruik van zowel automatische als menselijke controle technologieën voor geld- en spel transacties. Verdachte activiteiten, zoals een onverwachte toename van stortingen, het gebruik van dezelfde betalingsgegevens door meerdere accounts, pogingen om onze opname- en stortingslimieten te omzeilen, of transacties afkomstig uit regio’s met een hoog frauderisico, worden door onze systemen gedetecteerd. Ons compliance team start aanvullende onderzoeken wanneer bekend is dat het profiel van een speler inconsistent is met ongebruikelijke of verdachte transacties of activiteiten. Zelfs terwijl het gedrag

Als blijkt dat een melding in de meeste gevallen volkomen legaal is, gaan we zorgvuldig te werk en nemen we de nodige maatregelen als het vreemd of verdacht lijkt.

Elke medewerker wordt geïnstrueerd alert te blijven en eventuele problemen direct te melden. We zullen het risiconiveau van een klant snel opnieuw beoordelen als zijn of haar gedrag verandert, zoals een grote toename van het transactievolume. Dit is volgens de Wwft en EU-regelgeving vereist dat we de activiteiten van klanten continu volgen en risicobeoordelingen in de loop van de tijd herzien. Door meer middelen toe te wijzen aan klanten en transacties met een hoger risico en standaardcontroles te gebruiken voor activiteiten met een lager risico, stelt de risicogebaseerde aanpak ons in staat onze inspanningen te concentreren waar ze de grootste impact zullen hebben. Ons vermogen om te voldoen aan de wettelijke eisen voor doorlopende due diligence wordt versterkt door deze proactieve monitoring, waardoor we vermoedens van witwassen in realtime kunnen detecteren.

Versterkte Due Diligence (EDD)

Bij bepaalde gebeurtenissen of een verhoogde kans op witwassen passen we Versterkte Due Diligence (EDD) toe. We voeren aanvullende onderzoeken en verificaties uit. Spelersaccounts met transacties boven € 5.000 bij Spinmills ondergaan strengere due diligence-procedures. Dit betekent praktisch dat we extra controles uitvoeren om significante transacties van € 5.000 of meer te verifiëren, inclusief hun herkomst en beoogd gebruik. We hebben de drempelwaarde lager ingesteld dan de vereiste meldingsdrempels uit voorzorg, zodat we mogelijk verdacht gedrag vroeg kunnen detecteren en onderzoeken, voordat het erger kan worden.

Wanneer EDD wordt geactiveerd, neemt ons team contact op met de klant voor meer informatie, ongeacht of het gaat om het niveau van € 5.000 of andere gevaarsindicaties. Aanvullende documentatie of verificatie kan vereist zijn, zoals bewijs van de herkomst van het geld (zoals loonstrookjes, bankgegevens of andere relevante documenten). We kunnen verder informeren naar het bedrijf of beroep van de klant, de reden voor de significante transacties en alle andere relevante details met betrekking tot zijn of haar financiële geschiedenis. In wezen voeren we een grondigere beoordeling van het profiel van de speler uit om er zeker van te zijn dat alles in overeenstemming is met legaal gokken. Hoge transactiebedragen zijn niet de enige die een uitgebreide due diligence rechtvaardigen. In extra risicovolle situaties implementeren we EDD wanneer een cliënt als PEP wordt aangemerkt, afkomstig is uit een risicovol rechtsgebied of om een andere reden verdacht gedrag vertoont. Zowel de wetgeving als ons eigen beleid vereisen dat we deze zaken onze volledige aandacht geven.

Andere maatregelen binnen de EDD zijn de regeling voor lagere interne waarschuwingsdrempels en het frequentere toezicht op de rekeningen van spelers. Soms is goedkeuring van het hogere management nodig om de samenwerking met die speler voort te zetten. Spinmills kan geschikte stappen ondernemen als de authenticiteit van betalingen niet kan worden bevestigd of als een klant niet voldoet aan onze EDD-criteria. Om de veiligheid van het casino te waarborgen en juridische verplichtingen na te komen, kan het noodzakelijk zijn de samenwerking te beëindigen of de rekening op te schorten. Onze EDD is ontworpen voor een aangename klantbeleving en wettelijke naleving, met een soepele uitvoering. Rapporteren van verdachte gedragingen.

Spinmills Casino moet de Nederlandse Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland) informeren over verdacht of ongewoon gedrag, zoals wettelijk verplicht. Wanneer wij het vermoeden hebben dat het gedrag of de transactie van een klant in verband staat met witwassen of de financiering van terrorisme, zullen wij zonder aarzeling een formele rapportage indienen bij de FIU. Nederlandse casino’s en online kansspelbedrijven hebben volgens de Wwft een wettelijke verplichting. Activiteiten die niet overeenkomen met het klantprofiel of de oorsprong van financiële middelen, het gebruik van valse identificatiedocumenten, opnames en stortingen die wijzen op geldstapeling en aanzienlijke transacties zonder helder economisch doel dienen gemeld te worden.

Alle gegevens worden veilig verzonden naar de FIU-Nederland wanneer we een melding indienen. Het melden van een melding aan de klant kan een mogelijke crimineel blootstellen, dus het is tegen de wet om dit te doen. Bij het beoordelen van de melding en andere informatie zal de FIU bepalen of de activiteit inderdaad verdacht is. Zo ja, dan merken ze de transactie als verdacht aan en verstrekken deze aan de bevoegde autoriteiten voor nader onderzoek. Hoe naïef we ook mogen zijn, we hebben de plicht om verdachte financiële transacties te melden, zodat de bevoegde autoriteiten passende maatregelen kunnen nemen. Dit meldt mechanisme is een essentieel onderdeel van het Nederlandse Antiwitwas Systeem.

Maakt snelle identificatie en onderzoek van verdachte activiteiten mogelijk.

Spinmills meldt verdachte activiteiten niet alleen proactief, maar voldoet ook aan alle informatieverzoeken van autoriteiten. Voor zover wettelijk toegestaan, werken we samen met de Federal Bureau of Investigations (FIU) of lokale wetshandhavingsinstanties bij verzoeken om meer informatie over de rekening of transacties van een klant. We zorgen ervoor dat we nauwkeurige gegevens en audit trails bijhouden om efficiënt op dit soort verzoeken te kunnen reageren. We hebben deze voorzorgsmaatregelen geïmplementeerd om de veiligheid van ons platform en het financiële systeem als geheel te waarborgen. Spinmills draagt bij aan de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering op wereldwijde schaal door informatie over verdachte activiteiten snel te melden en openlijk te delen.

Administratie en gegevensbescherming

We moeten correcte gegevens bijhouden en consumentengegevens beschermen als onderdeel van onze complianceprocedure. Spinmills registreert transacties en klantonderzoek nauwgezet in overeenstemming met de wettelijke voorschriften. Alle correspondentie of analyses van verdacht gedrag, identiteitsdocumenten, verificatieresultaten en transactiegeschiedenissen (stortingen, weddenschappen, opnames) zijn inbegrepen. We slaan deze gegevens veilig op in onze databases. De Nederlandse AML-wetgeving vereist dat AML/KYC-gegevens vijf jaar bewaard worden nadat een transactie of klantverbinding is beëindigd. Deze bewaartermijn zorgt ervoor dat de informatie direct toegankelijk is als autoriteiten deze nodig hebben om eerdere transacties te onderzoeken of als we worden gecontroleerd op naleving. Zelfs gepoogde verdachte transacties (gemarkeerde transacties) worden geregistreerd. Na de vereiste bewaartermijn verwijderen we persoonsgegevens veilig, tenzij wettelijk verplicht.

We begrijpen de verplichting om gevoelige gegevens zoals bankgegevens en persoonlijke documenten te verzamelen en te beschermen. Spinmills voldoet aan de Nederlandse en EU-privacywetgeving. We gebruiken persoonlijk identificeerbare informatie alleen voor antiwitwaspraktijken, ‘ken-uw-klant’ en wettelijke naleving. De beste bescherming van uw gegevens wordt gewaarborgd door onze robuuste veiligheidsprotocollen. Versleutelde servers met strenge toegangsrestricties beschermen de opslag van zachte informatie.  We monitor ongepaste toegang zorgvuldig. Identificatiedocumenten verzamelen en financiële verrichtingen monitoren. Spinmills zal geen persoonlijke gegevens verkopen of delen met derden, behalve wanneer de wetgeving dit vereist. Tijdens interacties met de FIU of andere controlebevoegde instanties kan dit zich voordoen. Onze spelers en ons bedrijf profiteren van een stevige bescherming door ons administratief beleid dat in lijn is met de wettelijke regels. Onze strategieën voor gegevensbescherming waarborgen dat uw persoonlijke informatie veilig blijft.